大行其道的区块链骗局，是否正在走P2P衰落的老路？

近日，湖南省株洲县检察院将公安部督办的“3·15”维卡币特大网络传销案第三批次的最后4名涉案嫌疑人向法院提起公诉。据悉，该案历时二年，株洲县检察院共审查起诉106人，提起公诉98人，涉案金额150亿元，追缴涉案款项近17亿元人民币。

历史又一次重演


5年前， 众多金融精英投身于P2P创业大潮中，风投疯狂追捧，几乎一天就有几家公司拿到融资的新闻出来。行业火了之后，“e租宝”“中晋公司”等披着P2P外衣的公司开始行“非法集资”之实，等到最后被警察端掉，几乎每家都留下一个数百亿规模之巨的“深坑”，迄今投资者都爬不出来……然后，整个行业迅速凋敝，众多P2P企业纷纷改名，避P2P不及……

如今，这一幕恐怕会在区块链领域再次重演。

2016年，有“恒星币”网络传销案......

2017年，有“亚欧币”骗局案。

而时间进入2018年，这一类案件被查获的频率忽然高了起来。不到半年时间，就先后有西安警方破获的“大唐币”非法传销案；还有最近深圳南山警方通报了的区块链非法集资案件：深圳市普银区块链集团有限公司（下称：普银集团）通过“趣钱网”P2P平台，非法吸收公众资金，目前受害者超过3000人，骗取被害人约3.07亿元，有集资诈骗嫌疑。

随着公安部最近打击涉众型经济犯罪，相信更多打着区块链、数字货币名义的“非法集资”的雷会一一爆掉。

“普银区块链”骗术高明在何处？

以“普银区块链”为例，骗术本身并不高明，但是通过使用“区块链”和“数字货币”的新兴概念，还是吸引了不少缺乏风险防范意识人群的参与。

普银币的发行筹备工作自2016年11月开始，于2017年1月9日以0.9元/枚的价格正式上线运行。



2017年6月15日，深圳南山警方接到群众举报称，普银集团存在非法集资情况。

随后，公安机关立案侦查。

根据深圳CID（深圳市公安局刑事侦查局（刑事警察支队））消息，普银集团通过“趣钱网”等互联网平台，对外宣布其拥有一大批普洱茶，同时通过聘请一家无鉴定资质的公司对该批茶叶的一小部分样品茶进行“参考评估”，其价值10亿元。通过资产数字化，普银集团创立了“普洱币（普银币）”。

和空气币不同，“普银币”并非纯虚拟的数字货币，其背后绑定的资产，是价值10亿元的普洱茶。

不得不承认，这是普银集团增加投资者信赖度的一个砝码，即投资了普银币，就等于购买了相对应的普洱茶。



与此同时，投资者投资的这些普银币，还可以放在数字资产交易平台——聚币网上进行交易。

不过，2017年10月19日，聚币网已经停止了全站服务。目前，普银币可在龙币网上进行交易，但是对于普银币，龙币网于5月18日发布了风险提示公告。





收益怎么来呢？根据南山警方消息，普银币的价格变动并非受市场影响，而是由该公司派员使用投资款来进行操盘，一度将普银币的价格从0.5元/枚拉升至10元/枚。

当普银币升至10元/枚时，普银集团会对其进行物理拆分，即投资者持有的普银币数量扩大10倍，普银币的价格从10元/枚回落至1元/枚。如此进行了两次操作后，投资人持有的普银币扩大100倍，其价格也随之降低。



“当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。”南山警方如此表示。

值得一提的是，在普银公司物理拆分普银币时，每一次拆分，普银集团都会投资10倍的藏茶以做补充。

也就是说，两次物理拆分后，普银集团共投资了100亿藏茶作为普银币的资产支撑。但是根据南山警方消息，普银集团背后只有少量的藏茶库存。

需要注意的是，根据深圳CID所称，普银集团并未取得由国家行政部门颁发的金融许可证。

就这样一直持续到今年3月28日，南山警方开始对普银公司一案进行收网，目前已成功抓获潘某东、熊某龙等犯罪嫌疑人6名。

而由于普银集团加入了新兴的“区块链”、“电子货币”的概念，以及线上运行的特点，所以让案情比过去的理财骗局更为复杂。

普银集团：从卖茶叶到区块链

其实抛开普银币来看，普银集团也是一家很有意思的公司。

2015年9月的时候，普银集团还只是一家批发与零售茶叶的企业，彼时，公司名称还叫做深圳普洱银行茶叶有限公司（下称：深圳普洱）。



卖茶叶卖了大半年时间后，2016年3月，叶强代替曾文英成为深圳普洱新任CEO，这家公司也开始新增了股权投资、受托资产管理等金融业务，不再局限于原先的茶叶批发及零售。

同一时间，由曾文英担任第一大股东（控股86%）的深圳丰汇国际彩宝有限公司成为深圳普银的大股东，100%控股深圳普银。

2017年1月，深圳普银更名为深圳普银区块链有限公司，随后3月份又更名为普银集团。至此，深圳丰汇国际彩宝有限公司成为普银集团第一大股东。

而就在深圳普银更名为深圳普银区块链有限公司之际，该公司便开始将区块链技术的开发与应用纳入其业务范畴。

而其唯一的区块链项目，便是前文所提到的普银币。

事实上，普银集团只是叶强对区块链的布局之一，叶强名下的深圳引力波区块链有限公司，就是在2017年才新增了区块链业务，其最开始只是一家做实业投资的公司，公司名称也是几经变更——从深圳市世藏投资发展有限公司到深圳上尚文化资产管理有限公司再到深圳引力波区块链有限公司。

此外，在2017年3月，叶强还注册成立了一家贵阳区块链金融有限公司，主要业务为做资产链，是一个资产数字化平台，其发行的币叫做AAC。

从普银币到AAC，不得不说，叶强深谙区块链的套路。

早在2017年9月，央行联合七部委就发布公告，将ICO定性为“一种未经批准的非法公开融资行为”，同时，“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。”

普银集团发行普银币的操作，本身就已经与国家政策相悖，其通过暗箱操作的方式拉高币价，更是违背了市场公平性原则。

此外，普银集团还在招商广告中发布了“普洱币的创世区块链有丰汇国际集团现有30亿的藏茶作为本位资产”等不实内容，同时利用网站发布有投资回报预期的商品（普洱币），通过回购对普洱币的未来收益做出保证性承诺。

这明显违反了《广告法》第四条“不得含有虚假内容，不得欺骗和误导消费者”，及第二十五条“对未来效果、收益或者与其相关的情况作出保证性承诺，明示或者暗示保本、无凤险或者保收益等”的内容。

也因此，普银集团被深圳市市场稽查局做出行政处罚，罚款120万元。

伪区块链的投资风险

但就是这样一个被监管层稽查的公司，依靠区块链+茶叶骗了超3000名投资人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。

虽然在今年2月，北京互联网金融行业协会发布了关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易等相关风险的提示，但却并未对投资者构成多大警醒作用，对于虚拟货币依然趋之若鹜。这除了反映出投资者的投机心理之外，也折射出投资者对于区块链项目的认知不清晰。

泛娱链联合创始人、超链科技产品副总裁、哈希资本合伙人、台湾KTrade顾问、方鱼视讯创始人邹治龙告诉独角区块链，真正的区块链项目要看项目背后的实现能力和风险排除能力，包括发起团队、行业资源、技术能力、运营能力以及社区领导能力等。“区块链项目往往采取倒序融资模式，即按照未来的愿景让投资人为你的梦想买单，所以真正的区块链项目需要有逐一排除从0到N个中风险的能力。”

另外，邹志龙还向独角区块链表示：“依靠邮币卡、传销、机器人以及发糖果等方式强行建立的社群，根本不是因为满足社区不可或缺的刚需而发展壮大，那这就是伪区块链项目。”

而投资区块链新项目也不能用投资二级市场的逻辑来对待。

“二级市场投资，主要看大盘走势、个币K线、换手率和交易深度，以及多空力量对比等因素，”邹志龙向独角区块链讲到，“区块链的新项目投资，内在要素需要看技术架构、经济模型、团队实力、行业资源、共识基础；外在要素需要看顾问团队、投资机构、首发平台，以及第三方评级和舆论信息。”

事实上，从今年春节过后，不论是BAT等互联网巨头跑步入场，还是近期工信部信息中心正式发布的《2018年中国区块链产业发展白皮书》，都足以证明区块链技术备受社会关注。

因此，在项目繁多的情况下，投资者需要具备项目方思维，具有一定的知识面和识别能力、具备独立思考和使用工具的能力，“无论项目方还是大咖、分析师，消息要尽可能全面接收并且用自己的独立思考进行加工，然后再去指导投资，同时，需要掌握包括Github、（自）媒体、K线分析、量化交易、指数、评级等工具”，邹志龙告诉独角区块链，“区块链项目方也应意识到无论融资与否，只要涉及Token，都具有面向全球公开市场的资本市场属性，同时，项目方也应教育投资人具备识别和管控二级市场风险的能力，并且教育他们利用财务模型、金融工具和第三方数据去进行风险对冲投资。”

而“区块链骗局”频发，也让人不免担心，区块链会不会走上P2P的老路，劣币驱逐良币……近日，湖南省株洲县检察院将公安部督办的“3·15”维卡币特大网络传销案第三批次的最后4名涉案嫌疑人向法院提起公诉。据悉，该案历时二年，株洲县检察院共审查起诉106人，提起公诉98人，涉案金额150亿元，追缴涉案款项近17亿元人民币。

历史又一次重演


5年前， 众多金融精英投身于P2P创业大潮中，风投疯狂追捧，几乎一天就有几家公司拿到融资的新闻出来。行业火了之后，“e租宝”“中晋公司”等披着P2P外衣的公司开始行“非法集资”之实，等到最后被警察端掉，几乎每家都留下一个数百亿规模之巨的“深坑”，迄今投资者都爬不出来……然后，整个行业迅速凋敝，众多P2P企业纷纷改名，避P2P不及……

如今，这一幕恐怕会在区块链领域再次重演。

2016年，有“恒星币”网络传销案......

2017年，有“亚欧币”骗局案。

而时间进入2018年，这一类案件被查获的频率忽然高了起来。不到半年时间，就先后有西安警方破获的“大唐币”非法传销案；还有最近深圳南山警方通报了的区块链非法集资案件：深圳市普银区块链集团有限公司（下称：普银集团）通过“趣钱网”P2P平台，非法吸收公众资金，目前受害者超过3000人，骗取被害人约3.07亿元，有集资诈骗嫌疑。

随着公安部最近打击涉众型经济犯罪，相信更多打着区块链、数字货币名义的“非法集资”的雷会一一爆掉。

“普银区块链”骗术高明在何处？

以“普银区块链”为例，骗术本身并不高明，但是通过使用“区块链”和“数字货币”的新兴概念，还是吸引了不少缺乏风险防范意识人群的参与。

普银币的发行筹备工作自2016年11月开始，于2017年1月9日以0.9元/枚的价格正式上线运行。



2017年6月15日，深圳南山警方接到群众举报称，普银集团存在非法集资情况。

随后，公安机关立案侦查。

根据深圳CID（深圳市公安局刑事侦查局（刑事警察支队））消息，普银集团通过“趣钱网”等互联网平台，对外宣布其拥有一大批普洱茶，同时通过聘请一家无鉴定资质的公司对该批茶叶的一小部分样品茶进行“参考评估”，其价值10亿元。通过资产数字化，普银集团创立了“普洱币（普银币）”。

和空气币不同，“普银币”并非纯虚拟的数字货币，其背后绑定的资产，是价值10亿元的普洱茶。

不得不承认，这是普银集团增加投资者信赖度的一个砝码，即投资了普银币，就等于购买了相对应的普洱茶。



与此同时，投资者投资的这些普银币，还可以放在数字资产交易平台——聚币网上进行交易。

不过，2017年10月19日，聚币网已经停止了全站服务。目前，普银币可在龙币网上进行交易，但是对于普银币，龙币网于5月18日发布了风险提示公告。





收益怎么来呢？根据南山警方消息，普银币的价格变动并非受市场影响，而是由该公司派员使用投资款来进行操盘，一度将普银币的价格从0.5元/枚拉升至10元/枚。

当普银币升至10元/枚时，普银集团会对其进行物理拆分，即投资者持有的普银币数量扩大10倍，普银币的价格从10元/枚回落至1元/枚。如此进行了两次操作后，投资人持有的普银币扩大100倍，其价格也随之降低。



“当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。”南山警方如此表示。

值得一提的是，在普银公司物理拆分普银币时，每一次拆分，普银集团都会投资10倍的藏茶以做补充。

也就是说，两次物理拆分后，普银集团共投资了100亿藏茶作为普银币的资产支撑。但是根据南山警方消息，普银集团背后只有少量的藏茶库存。

需要注意的是，根据深圳CID所称，普银集团并未取得由国家行政部门颁发的金融许可证。

就这样一直持续到今年3月28日，南山警方开始对普银公司一案进行收网，目前已成功抓获潘某东、熊某龙等犯罪嫌疑人6名。

而由于普银集团加入了新兴的“区块链”、“电子货币”的概念，以及线上运行的特点，所以让案情比过去的理财骗局更为复杂。

普银集团：从卖茶叶到区块链

其实抛开普银币来看，普银集团也是一家很有意思的公司。

2015年9月的时候，普银集团还只是一家批发与零售茶叶的企业，彼时，公司名称还叫做深圳普洱银行茶叶有限公司（下称：深圳普洱）。



卖茶叶卖了大半年时间后，2016年3月，叶强代替曾文英成为深圳普洱新任CEO，这家公司也开始新增了股权投资、受托资产管理等金融业务，不再局限于原先的茶叶批发及零售。

同一时间，由曾文英担任第一大股东（控股86%）的深圳丰汇国际彩宝有限公司成为深圳普银的大股东，100%控股深圳普银。

2017年1月，深圳普银更名为深圳普银区块链有限公司，随后3月份又更名为普银集团。至此，深圳丰汇国际彩宝有限公司成为普银集团第一大股东。

而就在深圳普银更名为深圳普银区块链有限公司之际，该公司便开始将区块链技术的开发与应用纳入其业务范畴。

而其唯一的区块链项目，便是前文所提到的普银币。

事实上，普银集团只是叶强对区块链的布局之一，叶强名下的深圳引力波区块链有限公司，就是在2017年才新增了区块链业务，其最开始只是一家做实业投资的公司，公司名称也是几经变更——从深圳市世藏投资发展有限公司到深圳上尚文化资产管理有限公司再到深圳引力波区块链有限公司。

此外，在2017年3月，叶强还注册成立了一家贵阳区块链金融有限公司，主要业务为做资产链，是一个资产数字化平台，其发行的币叫做AAC。

从普银币到AAC，不得不说，叶强深谙区块链的套路。

早在2017年9月，央行联合七部委就发布公告，将ICO定性为“一种未经批准的非法公开融资行为”，同时，“任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。”

普银集团发行普银币的操作，本身就已经与国家政策相悖，其通过暗箱操作的方式拉高币价，更是违背了市场公平性原则。

此外，普银集团还在招商广告中发布了“普洱币的创世区块链有丰汇国际集团现有30亿的藏茶作为本位资产”等不实内容，同时利用网站发布有投资回报预期的商品（普洱币），通过回购对普洱币的未来收益做出保证性承诺。

这明显违反了《广告法》第四条“不得含有虚假内容，不得欺骗和误导消费者”，及第二十五条“对未来效果、收益或者与其相关的情况作出保证性承诺，明示或者暗示保本、无凤险或者保收益等”的内容。

也因此，普银集团被深圳市市场稽查局做出行政处罚，罚款120万元。

伪区块链的投资风险

但就是这样一个被监管层稽查的公司，依靠区块链+茶叶骗了超3000名投资人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。

虽然在今年2月，北京互联网金融行业协会发布了关于“虚拟货币”、ICO、“虚拟数字资产”交易等相关风险的提示，但却并未对投资者构成多大警醒作用，对于虚拟货币依然趋之若鹜。这除了反映出投资者的投机心理之外，也折射出投资者对于区块链项目的认知不清晰。

泛娱链联合创始人、超链科技产品副总裁、哈希资本合伙人、台湾KTrade顾问、方鱼视讯创始人邹治龙告诉独角区块链，真正的区块链项目要看项目背后的实现能力和风险排除能力，包括发起团队、行业资源、技术能力、运营能力以及社区领导能力等。“区块链项目往往采取倒序融资模式，即按照未来的愿景让投资人为你的梦想买单，所以真正的区块链项目需要有逐一排除从0到N个中风险的能力。”

另外，邹志龙还向独角区块链表示：“依靠邮币卡、传销、机器人以及发糖果等方式强行建立的社群，根本不是因为满足社区不可或缺的刚需而发展壮大，那这就是伪区块链项目。”

而投资区块链新项目也不能用投资二级市场的逻辑来对待。

“二级市场投资，主要看大盘走势、个币K线、换手率和交易深度，以及多空力量对比等因素，”邹志龙向独角区块链讲到，“区块链的新项目投资，内在要素需要看技术架构、经济模型、团队实力、行业资源、共识基础；外在要素需要看顾问团队、投资机构、首发平台，以及第三方评级和舆论信息。”

事实上，从今年春节过后，不论是BAT等互联网巨头跑步入场，还是近期工信部信息中心正式发布的《2018年中国区块链产业发展白皮书》，都足以证明区块链技术备受社会关注。

因此，在项目繁多的情况下，投资者需要具备项目方思维，具有一定的知识面和识别能力、具备独立思考和使用工具的能力，“无论项目方还是大咖、分析师，消息要尽可能全面接收并且用自己的独立思考进行加工，然后再去指导投资，同时，需要掌握包括Github、（自）媒体、K线分析、量化交易、指数、评级等工具”，邹志龙告诉独角区块链，“区块链项目方也应意识到无论融资与否，只要涉及Token，都具有面向全球公开市场的资本市场属性，同时，项目方也应教育投资人具备识别和管控二级市场风险的能力，并且教育他们利用财务模型、金融工具和第三方数据去进行风险对冲投资。”

而“区块链骗局”频发，也让人不免担心，区块链会不会走上P2P的老路，劣币驱逐良币……

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